A verificação da identidade é necessária para transferir dinheiro da carteira para uma conta bancária ou para recarregar a carteira.
É obrigatória, mas só tem de ser efectuada uma vez, desde que seja utilizada a mesma conta bancária. O Wallapop não armazena os documentos de identificação dos utilizadores na sua base de dados, servindo apenas de intermediário para os validar junto da empresa responsável pelo processamento dos pagamentos.
Este processo é regulado pela 4ª diretiva da UE contra o branqueamento de capitais. Este regulamento exige a identificação de todos os utilizadores que efectuam vendas em linha e a nossa plataforma de pagamento pede-nos essa identificação. Para mais informações, pode consultar esta ligação.
Quando quiser transferir o dinheiro para a sua conta bancária, deve aceder à secção Carteira na nossa aplicação ou no nosso sítio Web, onde encontrará o botão Levantar/Transferir para a minha conta bancária. Se ainda não tiver verificado a sua identidade, o botão estará desativado.
Para validar a sua identidade como pessoa colectiva (Sociedade Anónima, Sociedade por Quotas, etc,), é necessário que nos envie todos os documentos abaixo indicados a partir do botão no final do artigo:
1- Passaporte, bilhete de identidade ou carta de condução do representante legal da empresa. Não esquecer que o documento de identidade deve ser válido no momento da verificação.
2- Certidão Permanente do Registo Comercial que inclua informações sobre "capital social" e "Administradores e cargos sociais". Esta deve ter menos de 3 meses e pode ser obtida online através do portal do Registo Comercial (IRN). Deve incluir o nome do representante legal, tal como consta do documento de identidade fornecido. Para os autónomos/trabalhadores independentes, é também aceite o Certificado da Direção de Serviços de Registo de Contribuintes, obtido através do portal das Finanças, com menos de 3 meses.
3-Pacto Social e Estatutos actualizados e assinados. Se tiver havido alterações posteriores de propriedade, mudança de nome, mudança de endereço, etc., estes devem ser incluídos.
4-Comprovativo do IBAN da empresa.
5-Declaração UBO (Declaração oficial dos acionistas e beneficiários da empresa). Pode descarregá-la a partir desta ligação: Declaração de acionistas. É necessário preenchê-la e enviá-la para nós, abrindo um inquérito a partir do botão abaixo.
Informação Útil para o preenchimento do Documento UBO:
No apartado "tipo de controlo”, deve preencher indicando o número que corresponde a uma das seguintes opções:
1. Propriedade direta, com pelo menos 25% de controlo.
2.Propriedade indireta de pelo menos 25%.
3.Exercício de outro tipo de poderes de controlo.
4.Representante legal: Diretor Geral da empresa (apenas se não for possível identificar um beneficiário de pelo menos 25% e controlo por outros meios)Indicar a % de acções atribuídas a cada declarante(s).- Na secção “% de propriedade”, deve indicar a percentagem de acções detidas por cada declarante.
- Na secção “Outras informações (assinalar)”:
1. Todas as casas devem ser assinaladas.
2. O documento deve ser assinado por um dos declarantes indicados no documento.
Note-se que o departamento jurídico da nossa plataforma de pagamento reserva-se o direito de solicitar informações adicionais.